eHealthInsurance bietet den Vergleich von Daten auf der Krankenkassenprämien

eHealthInsurance (NASDAQ: EHTH), die führende online-Quelle der Krankenversicherung für Einzelpersonen, Familien und kleine Unternehmen zur Verfügung gestellt hat-Vergleich von Daten auf der Krankenkassenprämien für Personen, die nicht leisten können COBRA Abdeckung, sobald Ihr COBRA prämienverbilligung (die COBRA-Subvention) abläuft.

Daten zeigen, dass Individuen und Familien auf der Suche nach erschwinglichen alternativen zu COBRA in den privaten, nicht-Gruppe, Krankenversicherung Markt haben können vergleichsweise preiswerte Optionen.

eHealthInsurance die Erkenntnisse, ursprünglich veröffentlicht im August 2009, basieren auf einer bundesweiten Stichprobe von über 316,000 nicht-Gruppe, des einzelnen und der Familie (IFP) große medizinische Richtlinien, die gekauft wurden durch eHealthInsurance.com und aktiv waren, im Februar 2009. Diese Erkenntnisse, neben Oktober 2009 Daten von der Kaiser Family Foundation auf subventionierte und nicht-subventionierte COBRA Prämien, bieten einen hilfreichen Vergleich der durchschnittlichen monatlichen Prämien über COBRA, COBRA Zuschuss-und non-group health insurance Optionen:

COBRA COBRA-Subvention IFP ————— ————— ———– (Arbeitgeber plan) (Arbeitgeber-plan) (nicht-Gruppe) Individuell: $410/mo.(1) $144/mo.(1) $161/mo.(2) Familie: $1,137/mo.(1) $398/mo.(1) $383/mo.(2)

Der American Recovery and Reinvestment Act of 2009 (ARRA) eine 65-Prozent-COBRA Zuschuss soll helfen, die Kosten der COBRA Krankenversicherung, Prämien für bis zu neun Monate. 1. Dezember 2009, finanzielle Unterstützung begann zu verfallen, für den ersten Empfänger der Subvention. Es sei denn, die Förderung wird verlängert, Millionen von Americans3 konnte sehen, Ihre Krankenkassenprämien dreifach in den kommenden Monaten und kann wollen, um mehr erschwinglichen Optionen.

„Arbeitslose Amerikaner sind besonders anfällig jetzt,“, sagte Gary Lauer, Vorsitzender und CEO von eHealth, Inc. „Sie haben nicht nur Ihre Arbeitsplätze verloren, aber viele haben verloren Ihre Krankenversicherung. COBRA und die premium-Unterstützung enthalten in der Reiz, bieten eine gute Kurzfristige Lösung für eine Menge Leute. Aber, viele Menschen, die betroffen sind von dem Anstieg der Arbeitslosigkeit kann nicht einmal erkennen, dass Sie alternativen außerhalb der Gruppe Gesundheit Versicherung-Markt, wenn Sie qualifizieren. Kaufen Sie Ihre eigenen Krankenversicherung kann eine intelligente und kostengünstige Entscheidung für viele Amerikaner.“

Einzelnen und der Familie Abdeckung, die außerhalb der Gruppe Krankenversicherung-Markt ist nur eine von mehreren Optionen, die Menschen sollten prüfen, ob Ihre Fördertöpfe erschöpft sind. Als solche, die folgenden drei hypothetischen consumer-Szenarien dienen zur Veranschaulichung der Möglichkeiten, in denen verschiedene Familien und Einzelpersonen, die möglicherweise bestimmen, die beste Abdeckung Optionen für Ihre Bedürfnisse. Diese hypotheticals sind Illustrationen; eine Familie gesundheitlichen Bedürfnisse sind einzigartig, und vor dem Abbrechen COBRA, sollten Sie untersuchen, Gesundheits-Optionen für Sie und Ihre Familie die spezifischen Bedürfnisse im Auge. Wenn Sie Fragen haben, wenden Sie sich an Ihren ehemaligen Arbeitgeber profitieren administrator, oder eine Krankenversicherung-agent.

Szenario A: Der Jones FamilyProfile: Zwei Eltern (im Alter von 36 und 34) und zwei Kinder (im Alter von 6 und 4) wurden unter subventionierte COBRA für neun Monate, aber sich nicht leisten können, weiterhin COBRA Abdeckung, nachdem die Subventionen ausgelaufen ist.

Status: Alle Familienmitglieder sind gesund, keine Vorerkrankungen.

Kostengünstige Abdeckung option(4): Erwerben Sie eine Familie plan für den privaten, nicht-Gruppe-Markt.

Begründung: Da Sie keine bereits bestehenden medizinischen Bedingungen, die Jones-Familie würde wahrscheinlich qualifizieren Sie sich für einen privaten Markt Krankenversicherung, und kann feststellen, dass ein privater Markt planen, können wertvolle Berichterstattung für Hunderte von Dollar weniger im Vergleich zu unsubsidized COBRA.

Szenario B: Der Braun FamilyProfile: Ein Elternteil (Alter 48) und zwei Kinder (im Alter von 12 und 8) wurden unter subventionierte COBRA für neun Monate, kann aber auch nicht leisten können COBRA Abdeckung für die ganze Familie, nachdem die Subventionen ausgelaufen ist.

Status: Elternteil zuckerkrank ist, aber die beiden Kinder sind gesund, keine Vorerkrankungen.

Kostengünstige Abdeckung option(4): teilt die Familie zwischen verschiedenen Abdeckung Typen. Halten Sie die Eltern auf COBRA Abdeckung, nachdem die Förderung ausläuft, beim Kauf einzelner Krankenversicherung für die Kinder.

Begründung: Die Kinder sollten in der Lage sein, um sich zu qualifizieren für eine weniger teure individual health insurance plan, weil Sie keine bereits bestehenden medizinischen Bedingungen. Weil die Eltern bereits bestehenden medizinischen Zustand kann es schwierig machen, um sich zu qualifizieren für die Krankenversicherung in der nicht-Gruppe-Markt, sollte er oder Sie auch weiterhin zu bezahlen für COBRA, nachdem die Subvention ausgelaufen ist. Durch die Spaltung der Familie zwischen den verschiedenen Pläne, die Brown-Familie können in der Lage sein, deutlich zu reduzieren die Kosten für die gesamte monatliche Krankenkassen-Prämien, wenn Sie im Vergleich zur Bedeckung jeder unter einem unsubsidized COBRA-plan.

Szenario C: Herr SmithProfile: Herr Schmidt ist 52 Jahre alt. Seine COBRA Zuschuss wird bald ablaufen und er wird sich einer Verdreifachung seiner monatlichen Versicherungsprämien.

Status: Mr. Smith hat eine Geschichte von Herzerkrankungen und ist die Einnahme von verschreibungspflichtigen Medikamenten zu kontrollieren, seine Cholesterin.

Kostengünstige Abdeckung option(4): Halten Sie COBRA und zahlen weiterhin den höheren monatlichen Prämien, wenn möglich, nachdem die Subvention ausgelaufen ist. Wenn COBRA Abdeckung ist absolut unbezahlbar, und keine andere Gruppe von Optionen wie Arbeitgeber-geförderte Krankenversicherung, die verfügbar sind, nachdem die Förderung ausläuft, Mr. Smith kann möchten, Kontaktieren Sie das non-profit-Stiftung für die Krankenversicherung Bildung (www.CoverageForAll.org) erfahren Sie mehr über die von der Regierung finanzierte Krankenversicherung Optionen und high-risk-pools in seinem Zustand.

Begründung: Dies ist eine herausfordernde Szenario, in dem deutlich eine subventionierte COBRA premium wäre sehr hilfreich. In diesem Szenario ist COBRA die beste Kurzfristige Optionen Mr. Smith hat. In den meisten Staaten, Mr. Smith würde nicht qualifizieren sich für nicht-Gruppe Krankenversicherung aufgrund seiner Vorgeschichte und pre-bestehenden Zustand. Wenn möglich, soll er weiterhin seine unsubsidized COBRA Zahlungen. Gleichzeitig aber, Herr Mustermann, sollten sich an Die Stiftung für die Krankenversicherung Bildung und beginnen, zu untersuchen, seine anderen Optionen für die Berichterstattung, falls er nicht finden, einen job mit einer Gruppe Krankenversicherung vor seinem 18 Monate von COBRA endet.

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